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Una nueva investigación revela la próxima brecha en la administración de patrimonio: la IA premia a las firmas diseñadas para crecer a gran escalaLa próxima brecha competitiva entre entidades bancarias y empresas de gestión de activos y patrimonios no estará definida solo por la innovación, sino por la capacidad de las firmas para escalarla de manera rentable. Ese es el hallazgo principal de una nueva investigación de que Objectway, un socio tecnológico global para la gestión de patrimonio de entidades bancarias y empresas de gestión de activos y patrimonios, realizó en colaboración con FT Longitude, un proveedor especializado en liderazgo intelectual y servicios de investigación. El informe, denominado Built to Scale (Diseñado para la escala), se basa en una encuesta realizada a 300 profesionales sénior de entidades bancarias y empresas de gestión de activos y patrimonios en el Reino Unido, Europa continental y Canadá. Aunque la transformación digital y la adopción de la IA están avanzando rápidamente en el sector, muchas firmas tienen problemas para traducir las inversiones en un crecimiento repetible y rentable. Los hallazgos apuntan a un mercado que entra en una nueva fase de competencia, donde la ejecución escalable se está convirtiendo en más importante que la capacidad de innovación por sí misma. Luigi Marciano, fundador y director general del Grupo Objectway, analizó este cambio: "Durante años, el sector se enfocó en la innovación. Sin embargo, nuestra investigación sugiere que la próxima brecha competitiva estará determinada por la ejecución. Las firmas que logren los resultados más sólidos no necesariamente invertirán más, sino que invertirán en la secuencia correcta: primero fortalecer las bases operativas, tercerizar de forma selectiva la complejidad e integrar la IA en flujos de trabajo coherentes en lugar de aplicarla por capas en sistemas fragmentados". Para evaluar lo que diferencia a las firmas que traducen de forma exitosa sus inversiones en un crecimiento rentable, Objectway diseñó el índice de escalabilidad Objectway, un marco de trabajo complejo que mide la capacidad de una organización para escalar de forma rentable en dos dimensiones críticas: capacidades de onboarding y servicios de clientes, y procesos y operaciones comerciales principales. El índice revela una clara correlación entre madurez de escalabilidad y rendimiento financiero. Entre las firmas clasificadas como líderes, el 18 % informa un crecimiento de la rentabilidad superior al 15 % en onboarding y servicios de clientes, comparado con apenas el 4 % de las firmas no líderes. En el mismo sentido, el 20 % de las firmas líderes logran aumentos de rentabilidad superiores al 15 % en procesos y operaciones comerciales principales, contra un 9 % de las firmas no líderes.
La investigación sugiere que la ventaja competitiva está determinada cada vez más no por la escala de la inversión en sí, sino por la capacidad de una organización de traducir esa inversión en resultados operativos y repetibles para el cliente.
Sin embargo, muchas firmas siguen enfrentando obstáculos estructurales que limitan su capacidad de lograrlo. Infraestructuras fragmentadas, mala interoperabilidad y datos inconsistentes siguen siendo barreras importantes que impden la transformación, y los problemas de integración entre sistemas son el obstáculo más citado para un crecimiento escalable, por delante de las limitaciones de presupuesto o la escasez de mano de obra cualificada.
Estas debilidades son cada vez más relevantes en un contexto donde las firmas aceleran la implementación de IA en actividades de cara al cliente y administrativas.
Esto también se refleja en la manera en que las firmas líderes conciben su estrategia de abastecimiento: estas firmas orquestan el ecosistema de capacidades y socios adecuado: la tercerización selectiva es una de las formas más efectivas de lograr un crecimiento escalable. Las firmas líderes adoptan modelos como servicio y de tercerización en un porcentaje mucho más alto en funciones operativamente intensivas, entre ellas onboarding de clientes (el 79 % contra el 39% de las firmas no líderes), ejecución comercial (el 80 % contra el 44 %), informes regulatorios y fiscales (el 84 %contra el 48 %) y tercerización de aplicaciones e infraestructura de TI (el 87 % contra el 55 %). El hallazgo más importante de la investigación es que las firmas con una adopción amplia de modelos como servicio informan un crecimiento de la rentabilidad de dos dígitos más allá de su tamaño. Esto sugiere que la tercerización está pasando de ser una táctica de ahorro de costes a una herramienta estratégica para el crecimiento a largo plazo. Las conclusiones sugieren un cambio en la forma en que las instituciones financieras abordan la transformación, al pasar de la elección de tecnología a la orquestación de capacidades en un ecosistema cada vez más complejo. Sobre este tema, Marciano comentó lo siguiente: "Las conversaciones con los clientes han cambiado de deliberaciones sobre la adopción de tecnología a un foco específico en los resultados comerciales deseados y las estrategias más efectivas para lograrlos. La pregunta clave es qué hace posible estos resultados. Aquí la claridad es clave para lograr programas de inversión y orquestación efectivos en su ecosistema. Es importante determinar si logran resultados a escala o simplemente añaden complejidad".
Acerca de la investigación
Objectway
El comunicado en el idioma original es la versión oficial y autorizada del mismo. Esta traducción es solamente un medio de ayuda y deberá ser comparada con el texto en idioma original, que es la única versión del texto que tendrá validez legal.
Vea la versión original en businesswire.com: https://www.businesswire.com/news/home/20260609351545/es/ |
